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Les arnaques du P2P

Binance de A à Z · 8 min de lecture

Le P2P est sûr si tu suis les règles. Presque toutes les pertes viennent d'une règle oubliée sous la pression.

1. Le faux SMS ou la fausse capture

L'acheteur t'envoie un faux SMS « Vous avez reçu 18 600 FCFA » (un simple message d'un numéro quelconque) ou une capture retouchée. Seul ton solde dans l'application MoMo/OM fait foi.

2. Le paiement par une tierce personne

Le nom sur le paiement MoMo n'est pas celui du compte Binance de l'acheteur. Souvent, c'est de l'argent volé à quelqu'un d'autre : la victime porte plainte, l'opérateur bloque ou reprend l'argent... et tu as déjà libéré tes USDT. Refuse tout paiement d'un tiers : annule l'ordre et rembourse depuis l'appel Binance.

3. « Libère d'abord, je paie après »

Toujours non. Le séquestre existe justement pour qu'on paie avant la libération.

4. Sortir du chat Binance

« Écris-moi sur WhatsApp, c'est plus rapide. » Hors du chat Binance, tu perds toute preuve en cas d'appel. Les escrocs veulent t'emmener ailleurs pour te manipuler.

5. Le « Paiement effectué » sans paiement

Côté acheteur, un vendeur malhonnête peut dire « je n'ai rien reçu ». Garde ta preuve de paiement (référence de la transaction MoMo) et ouvre un appel si le délai passe. Côté vendeur, l'acheteur peut cliquer « Paiement effectué » sans avoir rien envoyé : vérifie toujours ton solde.

6. La « bonne affaire »

Un prix bien plus bas que tous les autres (550 FCFA quand tout le monde est à 620) attire les victimes. Méfie-toi aussi de quelqu'un qui te contacte en privé pour un « meilleur taux ».

Teste-toi

Ton acheteur sur Binance s'appelle « NGO Marie ». Le paiement MoMo arrive au nom de « TCHOUA Paul ». Que fais-tu ?
  1. Je libère, l'argent est là
  2. Je ne libère pas, je contacte l'acheteur dans le chat et je fais un appel pour rembourser (bonne réponse)
  3. Je libère et je bloque l'acheteur

Exact : un paiement d'un tiers est un risque majeur.

Tu reçois un SMS « Transfert reçu de 31 000 FCFA » d'un numéro à 9 chiffres. Ton solde MoMo n'a pas changé. Conclusion ?
  1. C'est un faux SMS : ne pas libérer (bonne réponse)
  2. Le réseau est lent, je libère
  3. J'attends 5 minutes puis je libère quand même

Exact. Seul le solde réel compte.